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中国足彩网常务委员会财政经济办公室关于《北京市地方金融监督管理条例(草案)》有关立法工作情况的报告

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——2020年9月23日在中国足彩网常务委员会第二十四会议上

北京中国足彩网常委会财政经济办公室副主任 成燕红

主任、各位副主任、秘书长、各位委员:

  为了落实好全国金融工作会议精神和国家金融管理体制改革要求,优化首都金融法治环境,强化金融风险防范处置,加强金融消费者权益保护,打好防范化解金融风险攻坚战,维护首都金融和谐稳定,本市加快地方金融监管的立法步伐。2019年11月,中国足彩网常委会主任会议研究讨论了关于制定《北京市地方金融监督管理条例》的立项论证报告,同意立项,制定条例被列为2020年中国足彩网常委会审议项目。财政经济办公室提前介入,与中国足彩网常委会法制办、市政府相关部门共同开展调研起草工作,多次召开专家论证会、代表座谈会,就立法重点问题进行沟通协调。常委会分管领导赴朝阳区、海淀区及部分金融组织进行专题调研。收到市人民政府关于提请审议《北京市地方金融监督管理条例(草案)》(以下简称条例草案)的议案后,财经办与各方面积极沟通,听取意见,对条例草案进行了认真研究。常委会主任会议讨论了财政经济办公室有关立法工作情况的报告,决定将审议条例草案列入本次会议议程。现受主任会议委托,就有关情况报告如下: 

  一、制定条例的主要考虑

  习近平总书记在2017年全国金融工作会议上明确要求地方政府要在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,强化地方监管责任和属地风险处置责任。市委市政府积极落实中央决策部署,高度重视金融改革发展和金融风险防控工作,2018年本市组建了市地方金融监督管理局,明确了金融监管和风险防范处置的职能。

  本市负责监管的地方金融从业机构数量较多,部分从业机构存在经营风险隐患,地方政府在履行金融监管职责时缺乏相应法律法规依据,造成一定程度上的监管重叠和监管真空,金融风险防范处置缺乏主动性和有效性,而现行法律、行政法规,除《融资担保公司监督管理条例》对融资担保公司的设立做出规定,其他机构的市场准入均没有专门规范。因此,迫切需要通过地方立法严格地方金融机构监管,科学规范地方金融机构行为,引导地方金融机构依法从事金融活动,防范化解区域金融风险,促进首都金融业健康有序发展,为本市地方金融监管提供法制保障。

  二、对条例草案的总体评价

  财政经济办公室认为,市政府提请审议的条例草案贯彻了立项论证提出的基本思路与总体要求,立足首都实际,在地方立法权限内,界定了条例适用范围,明确了地方金融组织行为规范、监督管理措施和风险防范处置机制,制度设计较为全面,措施具体可行,总体上较为成熟,体现了地方立法要发挥补充、先行、创制作用的要求。主要表现在:

  一是遵循中央精神。在把握金融工作会议精神和已有立法宗旨与制度内容的基础上,找准地方立法空间,细化地方金融监管要求,完善多层次全方位的监管措施。二是紧扣监管职责和属地责任。严格落实中央要求,在坚持金融管理主要是中央事权的前提下,按照中央统一规则,压实地方监管职责。三是坚持问题导向。深入分析了本市目前各类金融风险现状,总结了各类金融风险处置的经验做法,针对重点难点问题,结合首都工作实际,制定了较为切实可行的制度。四是注重监管合力。进一步明确各相关部门及市区两级的监管责任,建立央地监管部门沟通协调机制,形成监管合力。

  三、需要进一步研究的重点问题

  财政经济办公室对照主任会议提出的立法总体要求,结合调研和各方意见情况,认为有以下几个问题还需要进一步研究,建议在审议时予以重点关注。

  1.进一步明确监管对象

  条例草案第二条第二款已明确将“7”类金融机构(小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司)作为监管对象。财经办认为,鉴于本市金融业发展实际,要按照全国金融工作会议精神,进一步界定条例适用范围和监管对象,压实地方政府在相关领域的金融监管、风险防范与处置职责,建议将地方各类交易场所、开展信用互助的农民专业合作社作为监管对象,明确纳入本条适用范围。区域性投资公司、社会众筹机构参照本条例执行,并作为附则内容。

  2.明确市场准入条件

  从注册资金、经营场所、设备设施和经营管理人员等方面对设立地方金融组织、从事地方金融业务设定准入门槛,是金融监督管理和风险防控的重要手段,条例草案虽然对此作了相关规定,但过于原则,可操作性不强。财经办建议,根据不同金融机构业务特点,分类设定明确的准入门槛,增强准入规定的针对性和可操作性,确保金融从业者有明晰的规则可循。

  3.明确监管机构职责划分

  根据全国金融工作会议精神,赋予地方金融监管机构一定监管权限,履行属地金融监管职责。条例草案就市区两级监管部门、本市与派驻机构以及政府部门之间的职责划分做了规定。财经办认为,一是本市市级监管部门可否再授权区级,需要综合考虑金融监管的复杂性,合理评估区级实际监管能力,建议在当前阶段,慎重规定区级部门相关职责,主要发挥其在及早发现、苗头预警方面的作用,合理匹配市区两级工作能力与工作职责。二是在风险防范和处置方面,与中央在京监管部门密切协作,建立无缝高效的协调沟通机制和监管运行机制,避免出现监管盲区和空白。三是建立金融风险防范协同机制,规定公安、经信、网信、市场监管等部门在风险预警监测等方面的职责,落实“及早发现、打早打小、存量整治、应急处置、刑事打击”五位一体工作机制。

  4.严格规范金融监管机构执法行为,提升服务指导能力

  条例草案第二章明确了地方金融组织行为规范。在前期调研中,多方就保护市场主体合法权益,严格规范金融监管行为意见反映比较集中。要求完善行政执法程序,根据相关法律规定细化完善约谈制度,建立现场检查反馈机制,明确金融机构整改期限,增加金融机构申诉权利。同时加强金融监管机构在金融风险宣传教育、服务金融机构方面的职责。因此,财经办建议增加相关内容。

  以上意见,供常委会组成人员审议时参考。